仁: 这是PKF德克萨斯州 企业家’s Playbook。一世’m jen lemanski,我’M再次与Kristin Ryan,审计高级经理和PKF德克萨斯州的一个面孔’员工福利计划团队。克里斯汀,欢迎回到剧本。

克里斯汀: Good to be here.

仁: So, we’谈到信托责任,但401(k)计划在401(k)计划中受托的主要原因是什么?

克里斯汀: 我们常见的是,公司的公司卸载了他们的401(k)责任,让’说,一家新雇用或者在公司中的某个人’T有很多经验管理它们。所以,不幸的是,你最终会出现很多来自那种的错误,只是我们的方式’永远做了事情。因此,可以理解的是,与让您的员工支付和填写一个位置,401(k)种落在那些身后,但它公开了一家公司诉讼风险。

仁: 那么,您在信托合规中看到的一些常见缺陷是什么?

克里斯汀: 我想说最常见的涉及他们如何记录其信托责任。它’最近在他们的实践中看到了很多诉讼’重新做好记录计划投资选择,因此参与者知道他们的投资正在被监测,如果存在’S一定的资金,没有表演他们’重新在手表名单和那样的东西上。

他们是什么’重新做出很大的工作是讨论计划费用,确保这些是合理的,看计划功能和统计数据,确保参与足够高 - 类似的东西。组织内部或可能影响合规性的计划中发生变化,如此’我们真正看到缺陷的地方,我们希望客户真正涵盖他们的基地,而不是依赖他们的第三方管理人员和顾问。

仁: 那么,他们是否可以做些什么来调解那些常见的缺陷?

克里斯汀: 我会说最大的事情是只要记录他们的东西’在做。他们可能正在做这些事情,但是它’没有总是记录。而过度依赖是一个大问题,因为他们’很明显支付很多钱。他们’重新支付第三方管理员和顾问来帮助,但最终,他们’作为一个受托人负责,所以如果那里’s litigation, it’可能会回到计划赞助商。

仁: Great, we’如果让你回到你在空间中看到的东西更多的话。

克里斯汀: Sounds great.

仁: 有关此主题的更多信息,请访问 www.pkftexas.com/benefitplanaudits.。这是另一位思想领导生产由PKF德克萨斯州的企业家博彩给您带来了。下周曲调另一章。