如果您很快退休,您将遇到您的生活方式和收入来源的变化,可能具有许多税收影响。

硬币溢出透明玻璃罐;用于博客帖子的图像大约4税问题,您可能会在退休时面临

以下是四项税收和财务问题的简短记录,您可以在退休时处理:

考虑所需的最小分布。这是您必须退出退休账户的最低金额。当您达到72岁时,您通常必须开始从您的IRA,SEP,简单和其他退休计划账户提取(70½)。罗斯IRA不需要提款,直到所有者死亡。

您可以提取超过最低要求的金额。您的提款将包含在您的应税收入中,除了之前征税的任何部分,或者可以获得免税(例如来自Roth账户的合格分配)。

卖你的主要住所。许多退休人员想要缩小到较小的家庭。如果您是其中之一,并且您获得了您的主要住所的销售收益,您可以从收入中排除高达250,000美元的收入。如果您提交联合返回,您可以排除高达500,000美元。

要索取排除,您必须满足某些要求。在销售日期的五年期间,您必须拥有家庭,并将其居住在其中至少两年。

如果您正在考虑销售您的家,请确保您已识别出应包含在其中的所有项目基础,这可以节省您的税。

从事新工作活动。退休后,许多人继续担任顾问或开始新的业务。以下是有关税收相关的问题:

  • 如果业务是唯一的所有权,S公司,C公司,伙伴关系或有限责任公司吗?
  • 您是否熟悉如何选举启动开支并制作工资税额存款?
  • 您可以扣除哪些费用,您可以索赔家庭办公室扣除吗?
  • 你应该如何融资业务?

承担社会保障福利。如果您继续工作,可能会对您的社会保障福利产生影响。如果您在达到全面的社会保障退休年龄之前退休(1938年之前出生的人为65岁,那么1959年后出生于67岁),您的工资和自营职业收入的总和在社会保障年度上豁免金额(2021美元的18,960美元),您必须为每2美元的超额收益提供1美元的社会保障福利。

如果您今年达到全额退休年龄,您的收益将减少1美元,每年赚取每年的3美元,直到您达到全额退休年龄的月份。然后,无论你赚多少钱,你的收入都不会影响你的月度福利金额。

谈到社会保障,您可能需要向您的福利支付联邦(也可能是州)税。根据您从其他来源的收入量,您可能需要在纳税申报表上报告高达85%的福利,并支付所产生的联邦所得税。

许多决定
正如您所看到的,退休后税收规划仍然很重要。我们可以帮助最大限度地提高您有权获得的税收损失,因此您可以保留更多您的难以赚取的资金。